Pro / TPE
Simulateur loi Madelin TNS 2025
Calculez votre déduction fiscale Madelin (retraite, prévoyance, mutuelle santé) selon votre bénéfice TNS. Plafonds 2025 mis à jour (PASS 47 100 €).
Comment utiliser le simulateur Madelin TNS ?
- 1
Renseignez votre situation
Complétez les champs du simulateur madelin tns avec vos données personnelles (revenus, montants, durée…). Aucune inscription n'est requise.
- 2
Obtenez un résultat instantané
Le calcul est effectué en temps réel dans votre navigateur, sans envoi de vos données. Le résultat s'affiche avec le détail des composantes.
- 3
Comparez et optimisez
Ajustez les paramètres pour tester plusieurs scénarios, puis sauvegardez votre simulation ou consultez nos partenaires pour aller plus loin.
Comment fonctionne ce simulateur ?
Plafond retraite : 10 % du bénéfice (plafonné à 8 PASS) + 15 % de la fraction comprise entre 1 et 8 PASS (art. 154 bis CGI).
PASS 2025 = 47 100 €. Plafond minimum garanti = 10 % du PASS = 4 710 €.
Plafond prévoyance : 3,75 % du bénéfice + 7 % du PASS, dans la limite de 3 % de 8 PASS.
Plafond santé / mutuelle TNS : 7 % du PASS + 2,5 % du bénéfice (souvent inclus dans le plafond prévoyance).
Déduction directement sur le BIC/BNC imposable : économie = versement × TMI.
Ce que ce simulateur permet d'estimer
Notre outil madelin tns couvre les principaux paramètres à connaître pour anticiper votre situation en pro / tpe :
- Madelin
- TNS
- retraite indépendant
- prévoyance
- art. 154 bis CGI
- PASS
Sources officielles et fiabilité du calcul
Nos simulateurs de la catégorie Pro / TPE s'appuient sur les barèmes et formules publiés par l'administration française. Pour toute décision engageante, consultez également les sources officielles ci-dessous ou un professionnel.
- URSSAF Indépendants — Cotisations des travailleurs non salariés
- impots.gouv.fr — Pro — Fiscalité professionnelle
- BPI France Création — Ressources création et gestion d'entreprise
Questions fréquentes — Madelin TNS
Madelin ou PER individuel ?+
Depuis 2019, les nouveaux Madelin retraite sont fermés au profit du PER individuel. Les anciens contrats restent valables. Le PER est plus souple (sortie en capital possible) tandis que le Madelin oblige une sortie en rente.
Puis-je sortir en capital ?+
Non pour le Madelin retraite (rente viagère obligatoire). Le PER individuel autorise la sortie en capital à 100 %.
L'excédent de versement est-il perdu ?+
Oui pour le Madelin (pas de report). Avec le PER, l'excédent est fiscalisé à la sortie mais peut être étalé.
Mon conjoint collaborateur peut-il en bénéficier ?+
Oui, le conjoint collaborateur peut souscrire un contrat Madelin à son nom avec les mêmes plafonds calculés sur son revenu.
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