Pro / TPE
Simulateur DCF 2025
Valorisez une entreprise par la méthode des Discounted Cash Flows : FCF prévisionnels, valeur terminale Gordon-Shapiro, WACC et passage à l'equity value.
Comment utiliser le simulateur DCF ?
- 1
Renseignez votre situation
Complétez les champs du simulateur dcf avec vos données personnelles (revenus, montants, durée…). Aucune inscription n'est requise.
- 2
Obtenez un résultat instantané
Le calcul est effectué en temps réel dans votre navigateur, sans envoi de vos données. Le résultat s'affiche avec le détail des composantes.
- 3
Comparez et optimisez
Ajustez les paramètres pour tester plusieurs scénarios, puis sauvegardez votre simulation ou consultez nos partenaires pour aller plus loin.
Comment fonctionne ce simulateur ?
FCF projetés sur N années (croissance explicite), actualisés au WACC.
Valeur terminale = FCF terminal × (1 + g) / (WACC − g) — Gordon-Shapiro.
EV = somme des FCF actualisés + VT actualisée.
Equity value = EV − dette nette + cash excédentaire.
Part de la VT > 75 % : valorisation fragile, prudent sur les hypothèses long terme.
Ce que ce simulateur permet d'estimer
Notre outil dcf couvre les principaux paramètres à connaître pour anticiper votre situation en pro / tpe :
- DCF
- discounted cash flow
- valorisation
- WACC
- valeur terminale
- Gordon Shapiro
Sources officielles et fiabilité du calcul
Nos simulateurs de la catégorie Pro / TPE s'appuient sur les barèmes et formules publiés par l'administration française. Pour toute décision engageante, consultez également les sources officielles ci-dessous ou un professionnel.
- URSSAF Indépendants — Cotisations des travailleurs non salariés
- impots.gouv.fr — Pro — Fiscalité professionnelle
- BPI France Création — Ressources création et gestion d'entreprise
Questions fréquentes — DCF
Quel WACC retenir ?+
Coût moyen pondéré du capital : WACC = (E/V × Ke) + (D/V × Kd × (1 − IS)). Pour une PME française : typiquement 8-12 %. Plus la société est risquée, plus le WACC est élevé.
Quelle croissance perpétuelle ?+
Plafonner à la croissance économique long terme (1-3 %). Au-delà, la VT diverge. Ne jamais retenir g ≥ WACC (modèle Gordon non valide).
DCF vs multiples : que choisir ?+
DCF capture la création de valeur intrinsèque mais est très sensible aux hypothèses. Les multiples reflètent les prix de marché récents. Les deux méthodes sont complémentaires et doivent être recoupées.
Comment normaliser le FCF ?+
FCF = EBE − impôt normatif − variation BFR − Capex maintenance. Retraiter les éléments non récurrents (cessions exceptionnelles, litiges) pour obtenir un FCF récurrent comparable.
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